モナコのサフラ銀行では、銀行秘密の侵害疑惑に関する調査が進められており、暗い影が差している。

数週間にわたり、銀行秘密の侵害疑惑がモナコの金融業界を静かに混乱させている。問題の核心は、 私たちは昨年6月にそれを明らかにしましたJ. Safra Sarasin銀行の元幹部であるアドリアーノ・フォッサティは、2025年に、2026年3月までモナコに居住していたイタリア人実業家ディエゴ・ビアシに関する機密の財務情報に不正にアクセスし、抽出、開示したとして告発されている。

事件ファイルに提出され、モナコ・マタン紙を含む複数のメディアで広く報道された証拠によると、この情報は、ビアシ氏の現在の妻である愛人の離婚訴訟における利益のために、個人資産の概要を作成する目的で使用されたとされている。苦情の内容は特に、銀行秘密の侵害、私的通信の機密性の侵害、自動データ処理システムへの不正アクセスおよび不正使用に関するものである。ビアシ氏の妻に対する追加の苦情には、偽造、偽造文書の使用、司法詐欺未遂、および心理的嫌がらせの告発が含まれている。金融活動管理委員会と個人データ保護局の両方に通知済みである。

捜査関係者筋によると、アドリアーノ・フォッサティ氏はJ・サフラ・サラシン銀行を退職したとのことだ。これが事実であれば、銀行秘密を直接的に侵害する行為で告発された上級銀行幹部が、捜査が進行中であるにもかかわらず、銀行を去ったという、この事件にさらに厄介な側面が加わることになる。

事件の中心人物である女性

今回の捜査により、これまで隠されていたもう一つの要素も明らかになった。銀行家アドリアーノ・フォッサティによるとされる行為の中心人物は、レベッカ・ザナッツォという女性である。

誠実さや高潔さが疑問視されている物議を醸す人物である彼女は、現在ディエゴ・ビアシの妻であるが、サフラ銀行の経営者と秘密の不倫関係を続けているとされている。

彼女は、元銀行家のアドリアーノ・フォッサティが、機密性の高い金融データへの特権的なアクセスを利用して愛人の利益を図ったとして告発されているモナコでの訴訟に関与している。そして、どうやらこうした行為は家族の歴史に根ざしているようだ。実際、彼女の父親の犯罪歴は深刻な疑問を投げかけている。

情報筋によると（以下、その一部を掲載する）、彼の父親であるジーノ・ザナッツォ（1953年7月31日生まれ）は、2019年7月9日、トリノ裁判所において、組織犯罪団体を通じた違法な国際取引および資金洗浄の罪で懲役4年9ヶ月の判決を受けた。この判決は、2022年2月3日にトリノ控訴裁判所によって全面的に支持され、2023年4月18日にローマ最高裁判所によって確定された。これには、8,287,566.82ユーロ相当の資産の没収も含まれる。この判決は確定しており、現在服役中である。

こうした家族背景を考えると、レベッカ・ザナッツォのモナコにおける現在の状況は、特に際立ったものとなる。

一方には、長期の懲役刑と数百万ユーロの没収を宣告された父親がいる。他方には、公国で最も秘密主義的なプライベートバンクの幹部が、愛人の利益のために銀行秘密主義の線を越えたとして告発されている。国際メディアによると、この銀行は、イタリアのマフィア組織コーザ・ノストラの麻薬密売人として有罪判決を受けた人物と関連があるとされる口座についても調査を受けている。

しかし、話はそこで終わりません。我々の情報によると、レベッカ・ザナッツォは、地元当局が通常要求する厳しい条件を一切満たしていないにもかかわらず、モナコでの居住許可を3年間更新するという、非常に切望される特権を不可解にも取得しました。このような明らかな優遇措置は、住民の保護を誇りとする公国の評判を損なうばかりです。

より広範な影響を及ぼす可能性のある事例

この訴訟はもはや単なる私的な紛争の域をはるかに超えている。J・サフラ・サラシン銀行とモナコ公国に対し、銀行組織内部の統制の実際の堅牢性、そして物議を醸す可能性のある、あるいは潜在的に危険な人物に与えられたとされる優遇措置について、直接的な疑問を投げかけている。

機密保持と慎重さがモナコの最大の強みの一つである環境において、こうした疑惑の存在そのものに加え、主要人物の一人の近親者の犯罪歴がすでに明らかになっているという事実が重なれば、永続的な疑念の雰囲気を生み出すには十分である。

現段階では、モナコでの裁判手続きにおいて最終的な有罪判決は下されていない。しかしながら、レベッカ・ザナッツォとジーノ・ザナッツォに関する既知の事実、そしてアドリアーノ・フォッサティに対する告発の重大性を考慮すると、この事件は銀行とモナコ公国にとって、評判に重大な影響を及ぼす可能性がある。