Торговельна афера: платіжний гігант Worldpay засуджений французькими судами

Паризький кримінальний суд у вівторок визнав Worldpay, одного з провідних світових гравців у сфері обробки електронних платежів, винним у масштабній афері в онлайн-торгівлі, яка торкнулася десятків жертв у період між 2011 і 2014 роками. Компанію двічі оштрафували на 100 000 євро за співучасть у незаконній діяльності постачальника платіжних послуг, що підкреслює зростаючу відповідальність фінансових посередників у боротьбі з цифровим шахрайством.

У центрі справи — голландська компанія Seroph, яка мала зв'язки з кількома шахрайськими платформами онлайн-торгівлі. За рішенням суду, Worldpay була зобов'язана перевірити законність та легальність діяльності своїх клієнтів, перш ніж надавати їм свою платіжну інфраструктуру. Судді постановили, що група не провела необхідних перевірок, хоча транзакції стосувалися французьких клієнтів і, ймовірно, підпадали під регульовану діяльність.

Десятки вкладників стали жертвами міжнародної афери

Розслідування виявило особливо складну схему, розроблену для заманювання осіб обіцянками високої прибутковості на валютному ринку, більш відомому як Forex. Жертви, яких завербували онлайн, а потім зв'язувалися телефоном, вважали, що здійснюють вигідні фінансові інвестиції. Насправді, внесені кошти швидко переводилися на складну мережу банківських рахунків, розподілених по кількох країнах, включаючи Сейшельські острови, Україну та інші юрисдикції, які важко контролювати.

Загальні збитки оцінюються щонайменше в 35 мільйонів євро. Багато вкладників втратили всі свої заощадження в цьому міжнародному шахрайстві, яке вимагало понад десять років судового розслідування, перш ніж дійшло до кримінального суду в Парижі. Цей випадок ще раз ілюструє масштаби шахрайства, пов'язаного з шахрайськими фінансовими інвестиціями, які поширилися в останні роки завдяки цифровим інструментам.

Відповідальність фінансових посередників викрито

Присутність Worldpay на лаві підсудних була одним із найвизначніших аспектів цього провадження. Зазвичай, судові переслідування спрямовані насамперед проти безпосередніх організаторів шахрайства. У цьому випадку суд вважав, що постачальники технічних послуг, причетні до фінансових потоків, не могли не знати про певні аномалії та були зобов'язані проявляти підвищену пильність до своїх клієнтів.

Судді, зокрема, зазначили, що Worldpay сприяла переказу понад 16,8 мільйона євро компанії Seroph. Суд постановив, що ці ділові відносини передбачають достатні зобов'язання щодо нагляду для виявлення будь-яких потенційних порушень. Таким чином, це рішення може посилити вимоги щодо дотримання вимог, що накладаються на постачальників електронних платежів у контексті зростання кількості онлайн-фінансових шахрайств.

Вироки головним організаторам

Поряд із Worldpay, було також засуджено кількох ймовірних винуватців шахрайства. Головні організатори схеми отримали покарання у вигляді позбавлення волі на строк до трьох років та штрафи до 400 000 євро. Деякі вироки підлягають негайному виконанню, що дозволяє їх негайне застосування, незважаючи на будь-які можливі апеляції.

З одинадцяти обвинувачених, яких спочатку віддали до суду, п'ятеро вже визнали свою причетність до подій, уклавши угоду про визнання вини. Ця процедура, подібна до визнання вини, пришвидшила розгляд частини справи.

Сильний сигнал проти фінансового шахрайства в Інтернеті

Це рішення суду було прийнято на тлі того, як французька та європейська влада дедалі частіше попереджають про шахрайські інвестиційні платформи. Фальшиві торгові сайти, шахрайство з криптовалютою та фіктивні фінансові інвестиції продовжують забирати тисячі жертв щороку.

Виносячи вирок великому гравцеві в платіжному секторі, французька система правосуддя також надсилає сигнал фінансовим посередникам: боротьба з шахрайством більше не залежить виключно від влади чи традиційних банків. Технологічні компанії, яким доручено сприяти транзакціям, тепер покликані відігравати центральну роль у виявленні та запобіганні підозрілій діяльності з метою кращого захисту споживачів.