Наступивший 2025 год принес миру множество вызовов, таких как будущее мирового экономического роста, позиция Федеральной резервной системы США в отношении снижения процентных ставок и самая большая проблема из всех: снижение мировой инфляции. 2025 год ознаменуется такими опасениями, как риск глобальной торговой войны из-за пошлин, введенных американским президентом в отношении других стран, таких как Китай, Канада, Мексика и даже Европа, а также страх перед китайским вторжением на Тайвань. Несмотря на все это, экономические эксперты представляют четыре золотые инвестиционные возможности на 4 год.
Первая возможность: 2025 год, год золота
Финансовый аналитик и эксперт по финансовым рынкам Хани Собхи сообщил Naharnet, что золото остается лучшей инвестицией в этом году, особенно перед окончанием срока полномочий Джерома Пауэлла на посту председателя Федеральной резервной системы США, запланированным на май 2026 года. Действительно, во второй половине следующего года будет назначен новый председатель Федеральной резервной системы, выбранный президентом США. Дональд ТрампОжидается, что будет выдвинут кандидат, и Трамп неоднократно призывал к немедленному снижению процентных ставок по доллару США. В этом случае спрос на драгоценный металл резко возрастёт, и ожидается, что его цена достигнет 3500 долларов за унцию к концу 2026 года.
Собхи подчеркивает способность золота преодолевать экономические трудности и кризисы, отмечая, что цена на желтый металл выросла с 2058 до 2877 долларов за унцию в период с 4 февраля 2024 года по 4 февраля 2025 года, что составляет темп роста в 39,8%. Это свидетельствует об исключительном росте, несмотря на несколько повышений процентных ставок по доллару в 2024 году, что негативно повлияло на золото, поскольку высокодоходные облигации США привлекали инвесторов.
Вторая возможность: цифровое золото
Эксперт по финансовым рынкам рекомендует воспользоваться возможностями роста криптовалют в эпоху Трампа, который пообещал сделать США мировой столицей криптовалют. Он отмечает, что такие валюты, как Bitcoin, выросли на 133% за год (с февраля 2024 года по февраль 2025 года), достигнув $98,5 тыс. с $45,3 тыс. в начале февраля 2024 года, в то время как Dogecoin вырос на 241%, а Ethereum вырос на 20,5%, достигнув $2743.
Он советует инвестировать в биржевые инвестиционные фонды (ETF), представляющие собой фонды компаний, инвестирующих в биткоин, что позволяет инвесторам торговать криптовалютами косвенно. Таким образом, эта инвестиция менее рискованна, чем прямая покупка криптовалюты, поскольку защищает от утери паролей или кибератак. Кроме того, эти фонды подлежат регулированию со стороны финансовых органов, а некоторые из них застрахованы от кражи или банкротства. Наиболее популярными ETF являются iShares Bitcoin, VanEck Bitcoin и Bitwise Bitcoin.
Тим Клермонт, генеральный директор Claremont Financial Partners, отмечает, что, хотя спекулировать отдельными акциями или криптовалютами можно, эти биржевые фонды позволяют инвесторам вкладывать средства в области, представляющие для них особый интерес, при этом сохраняя осторожность. По словам Кейт Сталтер, специалиста по экономике US News, любые инвестиции в эти спекулятивные секторы должны подразумевать сумму, которую инвестор готов потерять.
Третья возможность: государственные облигации, защищенные от инфляции
Дэвид Рат, партнер и исполнительный директор по инвестициям в Continuum Wealth Advisors, объясняет, что защищенные от инфляции ценные бумаги — это государственные облигации, номинальная стоимость которых скорректирована с учетом инфляции. Это помогает покупателям сохранять свою покупательную способность. «Для инвесторов, ищущих защиту от инфляции, защищенные от инфляции государственные облигации являются распространенным способом хеджирования этого риска. Однако у них есть недостатки, о которых следует знать инвесторам. »
Он добавляет, что во времена инфляции стоимость защищенных от инфляции облигаций возрастает. Однако, по данным U.S. News, увеличение этой стоимости облагается налогом как доход, даже если инвестор не получит деньги до наступления срока погашения облигации или ее продажи, что создает потенциальное налоговое бремя при отсутствии немедленных денежных средств.
Возможность четвертая: мировые акции
Собхи рекомендует инвестировать в мировые акции, будь то на Уолл-стрит или европейских фондовых биржах, уделяя особое внимание акциям в сфере искусственного интеллекта, кибербезопасности, передовых отраслей промышленности и робототехники.
Журнал Forbes разделяет эту точку зрения, подчеркивая быстрое внедрение искусственного интеллекта, поддерживаемое технологическим прогрессом и растущими инвестициями. По данным консалтинговой компании PwC, ожидается, что к 15,7 году технологии на основе ИИ внесут в мировую экономику 2030 трлн долларов США, а разрабатываются правила этичного использования ИИ, что укрепляет доверие к сектору.
Forbes рекомендует инвестировать в акции компании Nvidia (NVDA), лидера рынка графических процессоров, с коэффициентом форвардной цены к прибыли около 30, что свидетельствует об уверенности инвесторов в ее росте. Компания также отметила значительный рост выручки — на 36% в 2024 году.
Forbes также рекомендует инвестировать в Palantir (PLTR), компанию, занимающуюся разработкой программного обеспечения и кибербезопасностью, которая продемонстрировала устойчивый рост, увеличив выручку на 45%. Компания выделяется своей расширяющейся клиентской базой, что предполагает стабильный рост в будущем.
Среди акций, за которыми стоит следить в 2025 году, Forbes также упоминает Microsoft (MSFT), ключевого игрока в области искусственного интеллекта, благодаря сотрудничеству с OpenAI и сервисам Azure AI. Эти партнерства должны способствовать его устойчивому росту.
В сфере кибербезопасности Forbes рекомендует инвестировать в Palo Alto Networks (PANW) с ростом выручки более 25% и CrowdStrike (CRWD), которая сохраняет валовую прибыль более 90%. Она также рекомендует компанию Fortinet (FTNT), которая сочетает в себе рост и стабильность, имеет коэффициент цена/прибыль 40 и солидный свободный денежный поток.
Собхи также рекомендует инвестировать в акции, приносящие дивиденды, в таких секторах, как нефтехимия, производство удобрений, агробизнес и здравоохранение, учитывая сохраняющуюся геополитическую напряженность в Восточной Европе и на Ближнем Востоке, а также возможность глобальной торговой войны после возвращения Трампа на пост президента.
