¿Los empleados bancarios que cometan fraude pronto serán registrados en una base de datos nacional?

El diputado Daniel Labaronne quiere crear una base de datos nacional que incluya a los empleados del sector bancario responsables de graves faltas de integridad. Su proyecto de ley, presentado el 7 de julio en la Asamblea Nacional, busca impedir que las personas implicadas en fraudes abandonen una institución y ocupen un puesto de responsabilidad en otro banco.

Según cifras facilitadas por las principales redes bancarias y citadas en el memorándum explicativo, en 2024 se detectaron cerca de 500 infracciones graves, con una pérdida estimada de 40 millones de euros. Se alega que algunas redes organizadas utilizan a empleados para abrir cuentas destinadas a transferir u ocultar fondos obtenidos mediante fraude, fraude a la seguridad social o inversiones fraudulentas.

El archivo abarcaría todas las categorías profesionales, desde empleados permanentes hasta trabajadores temporales, incluyendo aprendices, becarios y contratistas. Los bancos solo podrían acceder a él para la contratación o la colocación de empleados.

Una medida que preocupa a los sindicatos.

El texto estipula que el registro será realizado por un representante autorizado dentro de cada institución, previa revisión por un panel independiente de profesionales en la materia. La base de datos será administrada por un organismo público y se limitará a datos de identificación, excluyendo cualquier antecedente penal. La información se conservará por un máximo de cinco años, salvo que existan procedimientos legales o administrativos en curso.

Las personas afectadas deberán ser informadas de su registro y tendrán derecho de acceso, rectificación y apelación. Cualquier banco que descubra nueva información que exonere a un empleado deberá solicitar su baja del registro sin demora. Los procedimientos precisos se establecerán mediante decreto del Ministro de Economía, previa consulta con la CNIL (Autoridad Nacional de Informática y Libertades de Francia).

Sin embargo, FO Banques considera que este mecanismo podría debilitar los derechos fundamentales de los empleados y crear una especie de lista negra profesional basada en decisiones empresariales. Daniel Labaronne promete enmiendas para reforzar las garantías legales. No obstante, su propuesta aún no figura en la agenda: el diputado espera ahora incluirla en un futuro proyecto de ley gubernamental dedicado a la lucha contra la corrupción.